Wenn ein Jahr nicht reicht.

So entsteht dein Wertschriftenverzeichnis

Sechs Schritte, alle von Anfang an sichtbar — auch die, die noch nicht gehen. Ein gesperrter Schritt sagt, worauf er wartet.

1. 1

   Auszüge einlesen

   Das PDF mit den Barcodes auf den letzten Seiten — eines je Bank und Jahr. Hineinziehen genügt; abgetippt wird nichts.

2. 2

   Technisch prüfen

   Stimmt die Summe der App mit dem Total, das die Bank selbst ausweist? Wenn nicht, sagt sie es, bevor irgendetwas gerechnet wird.

3. 3

   Positionen und Erträge ansehen

   Jede Zeile so, wie sie ins Formular kommt — mit der Bank daneben, aus der sie stammt.

4. 4

   Unsicherheiten klären

   Was sich aus dem Auszug nicht belegen lässt, wird gefragt statt angenommen — etwa, ob du die Verrechnungssteuer eines Jahres schon zurückgefordert hast.

5. 5

   Bericht erzeugen

   Das Wertschriftenverzeichnis als PDF, zum Ausdrucken oder als Beilage zur Steuererklärung.

6. 6

   Behalten oder löschen

   Alles bleibt auf deinem Gerät. Ein Klick entfernt es wieder, vollständig.

Zwei Regeln stecken darin, und beide sind Absicht. Ein Schritt gilt erst als erledigt, wenn es dafür etwas zu zeigen gibt — ein gelesener Auszug, eine Prüfung ohne schweren Befund, ein erzeugter Bericht; „sieht fertig aus“ ist kein Zustand. Und ein schwerer Befund hält den Weg an, auch wenn der Bericht technisch erzeugbar wäre: Diese Zahlen gehen ans Steueramt.